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admin

炒股半年亏十多万:为什么十个人炒股九个人亏,炒股就真的这么亏吗?

炒股,从70万亏到只剩6万,他是如何做到的?


看完一位绝望的投资者自2015年3月份入市至今2年5个月的全部交割单,我沉默了——或许这就是男默女泪吧。


这个账户陆陆续续投入到股市70多万,到现在账户里只剩下6万左右,亏损比例高达90%以上——操盘小助手见过因为加杠杆爆仓的账户,也见过亏损金额巨大的账户,这是第一次见没用任何杠杆,亏损比例却如此巨大的账户。


今天就掰开揉碎了说说这个账户,看看他是如何在股市从70多万亏到只剩6万的。


整个交割单实在太长,没法一一列出来,我用程序跑了一下,把他操作过的股票,以及各个股票最早什么时候操作的,以及在各个股票上的整体盈亏情况做成了表格。


注:总买入金额、总卖出金额是对某只个股历次交易的总和。




1 过度交易


这2年5个月里,有604个交易日,这个账户有300多个交易日进行过交易,每个交易日不止交易一次,总共进行了接近900次买卖操作,参与过180多只股票。


本金70W的账户(70W并不是一次性投入的,是陆陆续续加进来的),产生的成交金额高达1亿零60多万——




为券商贡献了2万多元的佣金——券商最喜欢这样的客户;为国家贡献了5万多元印花税——有的人在家炒股不参加工作,觉得没为国家交税,心里愧对社会愧对党国,见了人都不好意思抬头,其实大可不必,股民为国家交的税不比其他人少。


印花税是大头,佣金其次,再加上经收费、过户费、证管费,大约8W——




不算不知道,不起眼的各种这税那费,居然高达本金的11%以上。也就是说他的亏损有百分之十几以上是摩擦成本。


小伙伴们,你的摩擦成本有多少呢?频繁交易固然手爽,更有参与感,甚至你幻想通过短线高频交易获取高额回报,但你考虑因此付出的印花税和佣金以及其他杂七杂八的费用了么?


2 从不考虑仓位控制


这个账户几乎每次都是全仓或者半仓以上买入,从来没有考虑过仓位控制。在牛市这样可能会尝到点甜头,但到了熊市都会还回去。这个账户入市了两年半,只有半年是牛市,其余不是暴跌就是震荡市——吃了一顿肉挨了几顿打。


经常重仓的人,都是心急的人——想着在股市里赶紧捞一笔,好去盖房子娶媳妇。但心急的人在股市里往往讨不到什么好处。人无前后眼,市场也是变幻莫测,一旦你的资金全部换成了股票,就变得十分被动,只能听凭市场涨跌——涨了大口吃肉,跌了宛若吞翔。


中国股市素来熊长牛短,长期不进行仓位控制的结果肯定是吞翔多吃肉少。


小伙伴们,仓位控制虽然不能直接为你带来利润,甚至有时你还会因为“当初怎么不重仓”而懊悔,但长期来看,仓位控制可以帮你在这个市场活得更久。


拿多少钱炒股,每次仓位控制到什么水平比较合适呢?最简单的考量方法——下单时、伴随着涨跌时心跳并没有加快,收盘之后脑子里不会老去计算如果涨了能赚多少,跌了要亏多少。


3 无原则地追涨杀跌


这个账户基本上每次买入股票都在红盘时或者分时线忽然往上时,给人的感觉是哪里红往哪里钻。这也是很多股民经常犯的错误,也是羡慕、嫉妒在现实中得不到解决来股市里发泄的典型特征。


现实中别家的女儿嫁了个富翁、别家的儿子考了第一,可能让你羡慕或者嫉妒,但羡慕嫉妒之外你无可奈何——顶多把自家的闺女儿子骂几声出出气,又不能把闺女儿子退换货。但到了股市就不一样了,账户是你的,看到别的股票涨了,自己的没涨,又是羡慕又是嫉妒,怎么办?自己也去追着买呗——把手里没涨的或者暂时涨得不如别的的,直接剁掉,剁着剁着就剁没了。


尤其是在熊市,追涨被埋的概率特别大——大多数股票每次上涨几乎都是为了套一批新人进来。


还有一点,他虽然追涨杀跌,但却不敢去追当时的龙头。实际上,龙头本身有溢价效应,追龙头的风险远远小于追后面的杂牌军。像这个账户似的到处乱追,还不如只追龙头。


4 止盈止损过于敏感


这个账户里经常看到亏1%就砍了的交易——而这些股票往往并没走坏,并且他砍完最多过两天,就涨回去了。


盈亏同源,你能忍受多大的回撤,才能拿到多高的利润,如果你的止盈止损过于敏感,就容易卖飞,容易拿不住牛股。


止盈止损过于敏感,也反应了这个账户的主人过于着急、求胜心切、求财心切,甚至认为自己不是个凡人,自己的账户就应该涨,没涨就要赶快斩仓换涨的。实际上,恕我直言,在市场面前,个人的力量连P都不如。


实际上每支股票的止盈止损应该分别考量——股票波动幅度越大,止盈止损设置的幅度应该也越大,这才不至于被轻易甩下来。这一点,有个叫做ATR的指标,大多数看盘软件里都有,止盈止损可以作为参考。


5 误把狗屎运当成真牛B


这个账户也有几次盈利水平比较高的交易,最厉害的要数三江购物这只股票——




全仓买入,当天停牌,复牌后连续一字板涨停,简直就是神了——




之后这个账户的主人就开始膨胀了——最明显的表现是,从银行账户里又转进来近30万。


很多投资者往往把一两次运气好,当成了自己水平高,以为自己从此可以撬动地球,有了加仓加码甚至上杠杆的冲动。却不知道这只是市场给你的一点小恩惠——为的是从你这里拿走更多,就像赌场为了勾引你去赌,送你的免费筹码。


还有人加仓是为了回本,这个想法更搞笑——原来的资金你都操作不好,凭什么加仓就让你回本?


在你加码之前,请先确定你自己是否有能力用这些钱赚更多钱。


说到这里我又想起了之前写的那篇关于股神交割单效应的内容,股神们拔高自己的方式除了PS交割单,还会贴出择其优者的交割单——就连这个巨亏的账户都能找出几笔不错的交易。


6 无论什么行情,账户几乎都是满仓状态


这个账户从来不知道休息,几乎每天都是满仓状态——几次暴跌都是生吃下来的。调查发现,这种状态的投资者不在少数,似乎他们觉得不满仓就会吃亏,就会丧失机会。


但是,真实的市场有涨有跌,有趋势好的时候有趋势坏的时候,有赚钱容易的时候,有不容易赚钱的时候。古话说识时务者为俊杰,投资者也应该识时务,而不是拿着自己的真金白银和市场硬顶——放心,顶不过的,在市场面前,你连个P都不算。


7 从不总结经验教训


这个账户两年半交易了接近200只股票,接近900次买卖操作,但似乎一点进步也没有——两年前由着性子随便买,两年后还是由着性子随便买;两年追涨杀跌亏损严重,两年后依然追涨杀跌;两年前不控制仓位吃过亏,两年后仍然吃这样的亏;两年前做超短线卖了就涨,两年后依然在做超短线,依然是卖了才涨……


有的事情很简单,这样不行换个方向就可以,至少总比一个坑里等死要强——重仓经常吃亏,下次可以考虑控制下仓位;卖了就涨,下次可以考虑只卖1/3;自己超短线赚不到钱,可以考虑一部分中长线,小部分超短线……


经验、教训是一笔交易最宝贵的副产品,很多人却无视这部分副产品——他们的交易只在填单下单的那几秒,在这之后的一切,似乎跟他们没有半毛钱关系。


我希望我的小伙伴们能把这类副产品重视起来——能让你的交易越走越顺畅的只有这个副产品。


建议每个小伙伴,进行一次买入操作之前,要想明白几件事儿——


1、买入这些仓位是否符合自己的财务安排——除了梦想着涨了,还要考量跌了该怎么办?

2、能承受的回撤是多少,如果回撤到了这个水平,该怎么办?

3、这个股票有没有明显的坑?

4、不买这只,买另一只会不会更好一点?

5、这次买入是理性的成份更大一些,还是一咬牙撞大运的成份更大一些?


进行一次卖出操作之前也要想明白几件事儿——

1、确定要卖出这只吗?

2、为什么要卖掉他?已经没有持有他的理由了,还是单纯为了卖掉腾出资金买别的?

3、这次卖出在自己当时的规划里么?还是只是临时起意?


买卖交易完成之后,更要进行总结和归纳——


1、当时为什么这么操作?越详细越好,最好详细到具体的外部环境以及自己的心理过程。

2、这次操作的亮点是什么?这样的亮点出现多少次了?是不是可以考虑把它纳入自己的交易体系?

3、这次操作的不足和遗憾是什么?这样的不足和遗憾已经出现多少次了?下次要不要接着留下这样的遗憾?




看起来是不是有点罗嗦?股市投资,看起来比开车还简单——连个证件都不用考,只要有个身份证就能搞。但门槛低并不意味着难度低,大多数人只是冲进来打打酱油,给市场送点钱——要想在股市里盈利,根本不像想象中那么轻松,你必须付出点什么,一切都是等价交换!

炒股半年亏十多万:你见过股市亏最惨的有多惨?

我亏得不严重,可还是想说说。

15年的时候,稀里糊涂就进了股市。上半年行情很好,我是崩盘的前几天入场的。

投入不多,只有5000块,这5000块基本是我70%的积蓄了。入场的几天,每天基本有100~300块涨幅。

那时候不懂5000点是个什么概念。就觉得,这钱真TM好赚啊!因为赚钱,还到处跟同事炫耀,你看,我不动,一天就100,200的。

然后,没过几天,大盘崩盘,拦腰斩,卖不出去,一直到本金2500左右才清仓离场。

亏损50%。

亲身经历才知道:股市有风险,入市需谨慎

至此,才懂得什么是谨慎。我想不明白那些孤注一掷的人,真的不怕还是没脑子,把自己所有的积蓄,甚至借钱去梭哈,赢了谈不上平步青云,却也能住行无忧,但如果输了,真的就是万劫不复。而且,梭哈的性格一旦赢了,是不知道去收手的,梭哈出,必定还会梭哈进,而股市不会一次次的走运,必然会输得一败涂地。

15年这次让我对股市害怕,一直到18年,再次入场。我才知道为什么有人会梭哈,因为我也鬼迷心窍,准备赌一把。

18年(读研期间),听信微信内幕消息,说:某某股票(桂林三金)会涨,涨了给我盈利的30%。典型的空手套白狼,可是当时看截图看预测,都挺准,动心了,就稀里糊涂信了。

说白了,就是想赚钱,才上钩的。

桂林三金,持股3天

这里关键本金30000多,不是自己的钱,都是蚂蚁借呗借的

借呗35000

想想自己真是心大!抽自己俩大嘴巴子!

买入后第2天,跟说的不一样,并没有涨,我就开始慌了!因为之前有经历,万一跌停,一天就是3000块啊!我都借钱炒股了,哪有钱去还?

好像是第3天,股票分红,分了200多吧!然后第4天立马清仓。亏就亏了,不能亏到自己无法承受。

18年5月后,开始老实了。想着好好搞搞事情,赚点钱,18年11月找到路子,19年年底还清欠款(是的,我借钱炒股的时候,还有外债18000左右)。

19年8月,手头有积蓄6w左右。拿出20%又进股市,也就是1w块。

现在这个钱亏就亏,不慌。大盘也好,个股也罢。阴久必阳。心里其实还是不怎么有预期,现在的想法,有10个点,跑赢4.9的利息就可以了。

前段时间,赚了300没离场。反正就是放着,不怕,准备拿长线。本金10002。

20191020:大盘震荡。现在的策略就是大盘跌才买,个股看走势,逢谷底左右买入,涨2~4个点离场。

本金 : 10002

20191104:决定空仓一下,等大盘下来。

本金 : 10002

炒股一定用闲钱,梭哈这种事情,万万不要!

炒股半年亏十多万:我爸炒股20多年,赔了将近200万,100多万是从亲戚借的,网贷银行贷60万,接下来的日子该怎么过?

看到你的题目,我自以为我什么都知道了,可是仔细看完,给我启发,原来存现不能挣钱,但是比有的人在股市亏掉好太多太多。

看到题目,我觉得很正常,几乎每个炒股的人都是这样,要么亏完了,要么还欠钱,最让人伤心的是最后自己也没有学会股票,日后就算打工存钱,也不能在股市获利。

我就说股市的难度吧,爸爸投资亏了两百多万,所以我花了很多时间学股票。股票这东西,简单的说如果不看书20年都学不会,看一般的书十年都学不会,但是看好书可以在半年到一年学会,到这里,你多半猜到我是卖书的了,不过你猜错了,我不写书不代理书,不私信别人买书。另外我不做盈利的东西,包括管理账户和开户。

我本想给你说说怎么学会炒股,我想推荐你四本书的,我就说其中一本吧,巴菲特推荐的《国富论》,如果你能有一点感觉,你自己会去我其他文章或者回答去看。不过今天我的回答,不想把这个作为重点。我的重点是:

一个人挣钱主要看个人的综合能力,我爸爸其实综合能力就不好,靠做手机柜台很顺利,10年前一年能挣80万,存了350万现金,然后做三七种植,三七的价格波动达到十倍,亏掉100万,然后把钱给朋友参与修房子,建筑施工,结果没有正规的手续,现在还有一百万没收回来,当初说的1年,现在快十年了,我觉得是要不回来了。

你爸爸,可能综合能力跟我爸爸有点类似,说个伤你心也伤我心的话,你爸和我爸可能是朽木不可雕也,在投资的世界里什么也不算,虽然在其他简单的领域有些成就。我曾经想了很多怎么给我我爸爸参考怎么赚更多钱,可是我突然想到怎么让我爸和你爸亏更少的钱。

我给你说说炒股有多难,26岁时,我获得了新西兰梅西大学的硕士录取通知书,而我更想学会股票,放弃了,当时我手里大概有80万,因为我妈打算给110万买全款房,而我付了30万首付,剩下的钱我妈给我了,因为哥哥就是全款,在接下来的三年里,我生活费奢侈花了60万,亏了10万。接下来学股,前一年,我看了20本技术分析,一次炒次新亏了10万,其他时候我都拿10万炒股,所以,没有什么大亏,第二年我看了价值投资,就是很普通的价值投资的书,包括但斌,彼得林奇,邱国鹭,这些人的书。学懂了股票的一到两成。突然后一天,我朋友推荐一本书《机构投资者的创新之路》,我们看着觉得都有点枯燥,他觉得因为书里老说股市指数收益10%,觉得和自己目标不同,放弃了,而我记得查理芒格说,要看完能找得到的所有的股票书,我就坚持看了,后面越看越好看。我朋友非常极端,给人管理一个账户50万只买了一只自己都不太懂的小盘股票,亏了10万块,别人要回去了,他也就退出了股市,觉得股市没意思。后来,我类似的思路看了巴菲特推荐的三本书。有一句话说得好,除了站在山顶你永远不知道你在半山腰还是山底。身边炒股的人,三年半过去了,炒股的人有三分之二退出故事了,剩下的三分之一,炒股的资金也是以前的五分之一到三分之一,有退出的意思。我说的话,不是想说我多么幸运,吹我多牛,我是想说炒股有多难,所以,你思考一下,你爸爸的综合素质怎样。必须接受现实,你爸爸现在60吧,如果70岁学会,能赚几年钱。

不要觉得我在忽悠,每一个字都是我打的,虽然是电脑,也花了半个小时,你觉得会有几个人看到,这个多半不热门的问题。还有如果真想管理别人账户,把书告诉人家教会别人炒股,你还会需要他给你炒股吗?我为什么写这些文章呢,难道不是为了钱吗?是的,不是为了钱,因为做公益会有成就感。

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