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「期货洗钱手段」 洗钱行为的方式-百度知道

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admin

期货洗钱手段: 洗钱行为的方式-百度知道

展开全部 在一般人眼里,“洗钱”一直与黄赌毒、走私、贩卖军火等行径联系在一起,而时下我国的洗钱犯罪活动主要是把“自产”的黑钱洗白和资金外逃。有报道说,每年我国国际收支统计中都有一、二百亿美元的“误差和遗漏”,表明我国已有大量的资金外流。有关专家也曾对中国洗钱数量作过评估,认为每年的洗钱规模不小于2,000亿元人民币,大体上相当于中国经济总量的2左右。另有报道说,国内每年通过地下钱庄洗出去的2,000亿元人民币中,走私收入约为700亿元,官员腐败收入超过300亿元,剩下最大一块竟然是一些洗“白”为“黑”的合法收入,即外资企业出于避税的目的通过地下钱庄转移境外。那么,洗钱是怎样完成的?(一)贪官的“隐性收入”或“灰色收入”洗“黑”为“白”1、存入银行。其特征:亲属代为出面。自从储蓄实名制实行后,把黑钱存入银行这种洗钱方式表面上看似乎有些困难,但贪官仍可用二种方法完成洗钱过程。一种是要其亲属出面去银行存黑钱,给亲属一点好处费就可以了。另一种方法就是用假身份证或“真的假身份证”,“真的假身份证”上的名字、号码、地址为其亲属或其他人,可照片却是自己的。腐败分子拿着这样的身份证去存钱,银行工作人员难以辨别真伪。2、先捞后洗。一些贪官在位时拼命捞钱,捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方式有一个特点,就是他们下海后,一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私人老板不同,无论是办企业还是炒股、期货,不管实际上是赚了还是赔了,一般都会宣传自己“大发特发”,惟恐别人不知道自己赚了钱,因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。3、边捞边洗。自己捞钱亲属经商,这种方式比较普遍,贪官自己利用手中的权力拼命捞钱,亲属则下海开娱乐场所、餐厅,办企业。假如不是与贪官本人非常熟悉,对贪官与其亲属的关系是不可能知道的,因而洗钱就显得更轻易,案发的可能性就更小些。4、连捞带洗。别人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私人企业,但由别人代理,企业表面上是别人的,但大权由自己把握。这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上,又可通过正常的纳税经营再赚一笔。5、转移境外。目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去,或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式,一些领导干部把子女送到国外,用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇,再汇到境外。另一种是贸易方式,高报进口,低报出口。一些腐败分子勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资,即先在国外设空壳公司,然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。(二)其他洗钱⒈通过地下钱庄转移境外。如远华走私收入中的120亿元人民币,就是由其财务主管与晋江、石狮的地下钱庄联系后,派人开车押运到晋江化名“东石丽”家中的地下钱庄,再由“东石丽”通知香港合伙人支付外汇给香港的远华公司。⒉贿赂金融高官将黑钱汇往境外。一般为走私、贩毒犯罪集团贿赂金融高官放松对资金结算的审查和治理,将黑钱转移出境。如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团,洗钱金额高达500亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设帐户,为了逃避香港法律监管,他们贿赂了该行一名高级经理,把黑钱以一般转账而非汇兑的形式转移到不同的银行账户,再分别汇往香港和海外的有关银行账户。⒊设空壳公司境内假投资。先在国内设空壳公司,然后将非法所得通过该公司的账户进行资金汇划,以假合法的交易将“黑”钱洗“白”。如浙江温岭最大的黑社会头目李某,在温岭独霸所有锡厂,利用这些并没有生产的工厂进行金融诈骗5亿元,并通过这些账户进行资金清算,洗“黑”为“白”。⒋洗“白”为“黑”的合法收入通过地下钱庄转移境外。一般为外资企业出于避税目的将合法收入通过地下钱庄转移境外。中国每年因此流失的财税收入高达上千亿元。 收起回答

期货洗钱手段: 洗钱行为最常用的形式有哪些

洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说,就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。据全国人大常委会预算工作委员会介绍,洗钱的方式多种多样,最常见的有以下五种洗钱方式: 其一,利用金融机构。包括:伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。 其二,通过投资办产业的方式。包括:成立匿名公司,隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。 其三,通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制,在短期内无法方便地将现金转变为银行存款,但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的,购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品,也是洗钱者选择的一种方式。 其四,利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征:一是有严格的银行保密法,除了法律规定“例外”的情况,披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有宽松的金融监管,设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司,并且因为公司享有保密的权利,了解这些公司的真实情况非常困难。 其五,其他洗钱方式。包括:走私;利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。 目前,国际上洗钱手法又有新的发展。例如,利用信用卡和国际互联网,进行电子交易、网上交易等。世界上比较常见的洗钱方法,这里罗列如下。一旅行支票 海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制则没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。二在赌场以代币间接兑换 在赌场中兑换成代币,再将代币直接交付给洗钱的受益人,再由他去将代币兑换回现金,在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人,常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。由此,别以为那些黑帮老大和贪官污吏真的那么喜欢在赌场里醉生梦死,很多人进去晃一圈就溜号了,其主要目的,无非是洗净自己的非法所得。日本闻名世界的“扒金库”(弹珠机房),就是类似洗钱的最大玩家,只不过,扒金库已经完全合法化、产业化了。到扒金库玩的人,最终赢钱后也不能直接从扒金库房拿到现金,而只能到对面或旁边的兑换店铺(其实很多就是扒金库房经营的)获取。三无记名债券或期货 在日本,很多与世袭官僚渊源颇深的银行或金融机构,往往会时不时地低调发行一些不记名的债权或个人期货(金融)产品,其中尤以“贴现债权”(按照日语字面直译是“折扣债券”)最为出名。该类债权曾经的主要发行方为原长信银行(现在的日本兴业银行、日本长期信用银行和日本债权信用银行等)以及商工中金。银行的高级理财顾问会细心地通知那些“重要客户”,当然,这些金融产品的起卖金额被设置得很高,而发行方也并不希望太多的“社会游资”前来申购,因为,类似产品本来就是非常“小众化”的。举个例子,该债权的最小面额设定为5年期+100万日元,顾客以折扣价的90万日元购入,5年期满后就能拿到面值的100万日元。一旦重要客户申购完这一批产品,也就宣告这些客户完成了一次堂而皇之的洗钱作业。自然,所谓收益高低,对这样的客户其实都不怎么重要。但放眼世界金融市场琳琅满目的金融产品,这种贴现债券的洗钱方式只能说是小菜一碟,甚至有点小儿科了。四古董珠宝或具价值收藏品 利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的账号。此方式亦常用于收贿的收钱方式。或购买具价值的古董珠宝或收藏品,再讹称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品,如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。五纸上公司的假买卖(空壳公司) 该行为和下面提到的避税天堂有千丝万缕的关联。六购买保险 保险产品,早已摆脱了“谋求保障、出事索赔”的传统观念。几乎所有市场化运作的保险公司,都会推出高于当地银行存款利率的保险理财产品,并逐年分红返利;因此,购买大额保险,不失为一种牢靠安稳的洗钱方式。将大笔现金,为了不过分吸引眼球,第一次投保后,还可以不断提升保金,慢慢修改保险计划,待一定年数后取回,届时可疑的因素便会逐渐淡化直至消失。七基金会1.不良政客,成立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空变为自己的囊中之物。2.企业或财团,利用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。3.政客或企业利用赈灾名义募款,可是募到的善款私自挪用,或用各种名目扣押善款于私人户头。4.在跨国洗钱活动中,在各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。因此,众多富豪和大腕对基金会趋之若鹜,并非仅仅出于良心发现。八跨国多次转汇与结清旧账户 利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞而进行的洗钱活动。九直接跨... 收起回答

其他答案:开实体店。开皮包公司。

期货洗钱手段: 犯罪分子都是通过什么途径洗钱-百度知道

展开全部 1。洗钱的涵义及界定 “洗钱”一词源自英语MoneyLaundering,意思是把脏钱洗干净。 关于洗钱的定义,各国都有其规定。 美国的的洗钱罪定义为:任何或企图转移、运送、转让非法收入形成的货币票据及资金,或为了掩饰非法所得的来源、所在地、所有权而进行或企图进行金融交易的行为。 澳大利亚的《犯罪收益法》规定:洗钱罪是指明知或者应当有理由知道财产直接或者间接地得自或者通过交易来自某些形式的非法活动,而直接或间接从事该犯罪收益的交易,或者接收、占有、隐瞒、处置、进口该犯罪收益的行为。 我国2003年3月1日实施的金融《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义是:洗钱是将毒品罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰,隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 洗钱一般要经过三个步骤: 第一步“入账”,对非法活动得来的钱财进行初期处置,通常是将黑钱存入银行;第二步“分账”,通过一系列的复杂的金融交易,如银行转账、现金与证券的交换、跨国转移资金等,来掩盖非法钱财的真实来源,掐断查账线索;第三步“整合”,将资金转移回犯罪地,以合法的形式回到罪犯手中 。此时,犯罪收益已经披上了合法的外衣,犯罪收益人可以自由地使用该犯罪收益了。 关于洗钱罪的界定,我国学者有多种观点,如:洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,而提供资金账户;协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账结算等方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方法掩饰、隐瞒其来源和性质,意图使犯罪的违法所得及其收益合法化,逃避法律制裁的行为。 我国刑法第191条对洗钱定义为:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。 由此可见,各国由于立法传统、实际情况的不同,在洗钱罪的界定上存在一些差异。首先,对洗钱罪界定的角度有所不同,如有的界定注意该罪与金融等机构的关系;有的界定注重该罪与“上游犯罪”的关系;有的界定则注重该罪的行为方式等。其次,对洗钱罪性质的认定有所不同,如有的着眼于其对社会经济和被害人财产的侵害,把它规定为侵犯财产罪;有的着眼于它对司法的妨害,把它归结为妨害司法罪的一种;有的则着眼于它与为取得黑钱而实施的所谓的“上游犯罪”的密切关系,把它规定在“上游犯罪”的条文之后。 2。洗钱的基本方法 洗钱的方法多种多样,就目前所发现的洗钱方法包括: (1)化整为零,即把犯罪所得分成若干块,存入银行或通过银行进行交易, 或者汇往异地,或者购买其他金融证券; (2)在金融机构寻求“内线”,即买通银行和金融机构内部的职员,使他们在犯罪分子存入银行大批现金时不填写或不如实填写“现金交易报告”,以避开有关部门的检查; (3)洗钱者把非法资金与一个企业的合法资金混在一起,作为企业的合法收益; (4)参与或假装参与合法经营的公司,进行洗钱活动; (5)用非法现金购买资产或有价金融证券; (6)利用赌场、妓院、酒吧、饭店、宾馆、超级市场、夜总会等服务行业和日常大量使用现金的行业,把非法收入混入合法收入来洗钱。如此多样的洗钱手段,不是孤立能够完成的,必须依靠各种各样的洗钱机构。 3。洗钱的发展趋势 目前国际洗钱犯罪的两大趋势: (1)洗钱犯罪的专业化 洗钱犯罪的专业化主要表现在,一方面,犯罪活动与洗钱活动进一步分工, 甚至出现了专门的洗钱服务机构,为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务; 另一方面,诸如会计、律师、私人投资家之类的专业人士进一步参与洗钱活动。洗钱活动专业化趋势是为了降低洗钱的风险度,增加受益机会。这主要通过以下方式来实现:第一,对洗钱的危险性加以分析;寻求洗钱的更好的途径;第二,更多地使用现代化技术;第三,增强洗钱投资过程的专业化程度。 犯罪组织经常依靠有关专业人员的建议投资和洗钱。一些金融机构的专家参 与犯罪集团的洗钱活动&犯罪组织对专业人士,如会计师、 金融专家、审计师等依赖性越来越强。目前在一些国家,如哥伦比亚,一些“审计师”、“经纪人” 以专门为犯罪组织洗钱为职业,为其处理洗钱事务。 (2)洗钱犯罪的复杂化 随着新兴市场国家开放其经济及金融领域,它们成为洗钱活动越来越看好的 场所;加之发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善,使洗钱活动不断向发展中国家转移。 收起回答

期货洗钱手段: 常见的洗钱形式有哪些-百度知道

展开全部 常见洗钱形式有: 1、成立空壳公司洗钱,这是最典型也是最常用的洗钱模式。 2、化名存款或购置金融票证洗钱。 3、违规转账洗钱,通过金融机构将非法资金混入合法资金。 4、利用进出口贸易洗钱,利用高卖低买等手法向国外转移赃款。 5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱,洗钱后以外商身份回国投资。 6、骗税洗钱。成立假企业,搞假出口,骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。 7、利用关联单位洗钱。 8、异地大额套取现金洗钱。 9、通过“地下钱庄”洗钱。 10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。 11、以民间借贷形式洗钱。 12、通过频繁的证券期货交易洗钱。 13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权,将国有资产离析后转入私人企业。 扩展资料 洗钱的特征 1、方式多样性 为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如利用空壳公司,伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。 2、过程复杂性 要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱。 3、对象特定性 洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说,只有非法所得才有清洗的必要。 4、活动国际性 随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。 洗钱罪 洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益,为掩饰 、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收合法化的行为。 洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为: (一)提供资金账户的。 (二)协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。 (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。 (四)协助将资金汇往境外的。 (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。 参考资料:百度百科 洗钱 收起回答

期货洗钱手段:最常见的几种洗钱方式有哪些呢?

洗钱,这一罪名在很多国家和地区都是十分严峻的罪过,香港和大陆也不破例,而近些年爆发的香港本地银行账户关停潮,也是因这一问题而起。但在很多情况下,洗钱的参加方,并没有意识到自己现已涉及了洗钱行为。今天,细嗅商务整理了最常见的几种洗钱方法,共我们参考。

1、现金走私。在许多的国家并未树立现金生意陈述准则,所以将违法收益经过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方法,这也是各国严格约束出入境现金带着量的重要原因之一。

2、将大额现金涣散存入银行、构建存款。这种方法也叫化整为零,是将大笔资金涣散成小额存款,避免引起置疑。一些国家树立了严格的现金生意陈述准则,对于超越限额的现金生意,银行必须向反洗钱情报部门陈述。所以洗钱分子往往将大额现金拆分红低于陈述规范的金额涣散存入银行,逃避监管。

3、运用现金密布职业。越来越多的洗钱者运用现金密布职业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作保护,经过虚假的生意将违法收益宣告为运营的合法收入。

4、直接置办各种动产或不动产。直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等,然后在转卖中套取现金存入银行,逐渐演变成合法的货币资金。

5、运用证券业和稳妥业洗钱、无记名债券或期货。由于证券业生意资金量巨大,金融工具和生意品种繁多而且杂乱,全球资本市场现已形成,这都为洗钱供给了最好的保护,所以许多的洗钱违法是经过包括股票、债券、期货在内的证券生意方法进行的。还有许多的洗钱者在稳妥市场购买高额稳妥,然后再将保费以退费、退保等合法方法回到罪犯手中,以掩盖违法收入的实在来历。

6、运用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人财物过度的保密措施。在某些国家和地区,要么允许建立匿名公司,要么对个人财物有着过度的保密措施,使得违法收入进入这些地区后,实在来历很容易被躲藏。

7、展开显失公平的进出口买卖,乃至注册皮包公司,展开虚拟生意。经过展开一些与标的极不相等的进出口买卖,实现洗钱的目的,或者是以皮包公司伪造的运营成绩,把违法收入变成合法的运营收入,这也是违法分子常用的手法。

8、先捞后洗。一些贪官在位时拼命捞钱,捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方法有一个特点,就是他们下海后,一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私家老板不同,无论是办企业仍是炒股、期货,不管实际上是赚了仍是赔了,一般都会宣扬自己“大发特发”,惟恐他人不知道自己赚了钱,由于他们要给自己到手的暗仓找个“说法”。

9、边捞边洗。自己捞钱亲属经商,这种方法比较普遍,贪官自己运用手中的权利拼命捞钱,亲属则下海开娱乐场所、餐厅,办企业。假如不是与贪官本人十分了解,对贪官与其亲属的联系是不可能知道的,因此洗钱就显得更容易,案发的可能性就更小些。

10、连捞带洗。他人公司自己掌权。政府官员或国企老总创办私家企业,但由他人代理,企业表面上是他人的,但大权由自己把握。这样既可以经过经济往来把暗仓转移到自己企业的账户上,又可经过正常的纳税运营再赚一笔。

11、转移境外。现在最普遍的洗钱方法是将暗仓转移出去,或在境外收取赃物并洗白。一种对错买卖方法,一些领导干部把子女送到国外,用付出教育费、稳妥费、佣钱等方法套购外汇,再汇到境外。另一种是买卖方法,高报进口,低报出口。一些腐败分子勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高份额佣钱、折扣等方法付出给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将不合法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外出资,即先在国外设空壳公司,然后运用手中职权将不合法所得以对外出资的方法汇到境外。

经过地下钱庄转移境外。如远华案件中,收入中的120亿元人民币,就是由其财务主管与晋江、石狮的地下钱庄联络后,派人开车押运到晋江化名“东石丽”家中的地下钱庄,再由“东石丽”通知香港合伙人付出外汇给香港的远华公司。

12、贿赂金融监管高官,将暗仓汇往境外。一般为贩毒违法集团贿赂金融高官,要求其放松对资金结算的审查和管理,将暗仓转移出境。如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团,洗钱金额高达500亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设账户,为了逃避香港法令监管,他们贿赂了该行一名高级司理,把暗仓以一般转账而非汇兑的方法转移到不同的银行账户,再别离汇往香港和海外的有关银行账户。

13、运用合法的金融体系洗钱。不法分子经过银行或非银行的金融机构清洗赃物,特别是有一些违法嫌疑人运用假身份证在银行开设多个账户,用于转移和藏匿不合法所得及其收益。

14、运用互联网洗钱。不法分子运用网上银行转移赃物,有的还经过网上赌博,把暗仓洗“白”。

15、经过出资洗钱。不法分子经过出资兴修宾馆,开设公司,购买商品房,出资房地产等方法洗钱;有的乃至在境外开设公司,为其违法所得披上合法的外衣。

16、运用进出口买卖洗钱。违法嫌疑人经过虚报进出口价格或伪造有关买卖单据等方法跨境转移赃物。

17、旅行支票:海关会对于通关者带着的现金要求申报,未申报者超越约束者没收,但不会对带着旅行支票者做金额的约束,要点在于无背书转让给第三者,由于支票被存入银行实现,最终会回到原发票人的手中。

18、在赌场以代币直接兑换:在赌场中兑换成代币,再将代币直接交交给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金(通常需求 5% 左右的手续费),在外可宣称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

19、古玩珠宝或具价值收藏品、高价中古精品,运用低买高卖的假生意,将钱以合法的生意方法,生意到指定账号。此方法亦常用于收贿的收钱方法;或购买具有价值的古玩珠宝或收藏品,再谎称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。或私下购买多部名车,中古私家飞机,珠宝名牌等高价值物转售。

20、基金会:不少政客,建立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空。企业或财团,运用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。政客或企业运用赈灾名义募款,但是募到的善款私自挪用,或用各种名字扣住善款于私家户头。在跨国洗钱活动中,以各地不同慈悲名义的基金会中相互转换款额。

21、跨国屡次转汇与结清旧账户:运用转汇的相关单据有保存期限的缝隙。

直接跨国转移:运用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方法运送。

22、人头账户:由于最怕黑吃黑,怕人头到银行宣称存折与提款卡与印章丢掉,另行申请新的存折与提款卡并变更印鉴,进行盗领。所以通常用于人头自身所不知的外国开户。

23、外币活存账户:运用屡次小额存款的方法存入,再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”,常配合“人头账户”运用。

24、跨国生意:常见于无实体商品的产业。运用生意金额造假的方法,先透过合法的方法将金钱汇往外国经纪的账户,再经过外国账户分钱,辨明原本的生意金额、经纪的佣钱与原本要洗出去的钱;或运用各地的商品买卖,例如以过高金额购买一般消费品,将很多金钱汇到国外账户,装作用以付出买货金钱。反过来亦可将商品高价出售,让国外的洗钱同伙将金钱汇进国内。

25、地下汇兑:常见于不良的、卖珠宝黄金饰品的珠宝店。除了不合法兑换外币以外,乃至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的账户存入。

26、跨国企业的资金调度:常见于金融业,银行或稳妥业等,常以大批的现金纸钞进行跨国转移。

27、人头炒楼:运用人头购买房地产,向承包商或开发商以市价五至七折买入,以现金付出。然后在短期内快速脱手(例如预售屋在交屋前),获利约50%-100%。

28、假假贷:常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期实现的本票或支票。即便被查到这张本票或支票,可宣称为假贷联系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价联系时,再把本票或支票易手给第三者,或是进入银行实现。或是贪污被抓包的人说要还钱,但开立本票或支票,只需没有实现就没有真正的还钱。

29、伪币或假钞:将伪币或假钞,经过屡次小金额消费行为,或是运用自动贩卖机找零行为,或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或假钞洗成真钱。黑道:购入价值的毒品贩毒、地下枪械等,将赃物转嫁给他人。

30、百货公司的礼券:具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才便利消化礼券。例如转卖给各公司的职工福利机构,将礼券做为其各公司职工的节假日奖金方法发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回挨近等值的现金。

另外,还有例如与合法收入混合,运用双重发票,运用信用卡,运用外汇生意所洗钱,运用互联网洗钱,运用信托方法洗钱,运用律师、公证员、会计师和其他专门职业者的效劳或协助洗钱,运用收买金融机构洗钱,运用贫困地区政府项目洗钱等。

随着跨境金融和电子商务的普及发展,洗钱方法层出不穷,很多人由于没有看清资金行为背面的目的,而受到牵连。假如您对正在进行的跨境金融行为由任何疑问,欢迎您与我们联络,共同探讨。

期货洗钱手段:什么是反洗钱系统?

谢邀。

这段时间刚好比较忙,所以回答晚了,见谅。

以下为正题
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一句话来通俗易懂解释什么是反洗钱系统,就是:一个通过技术手段来达到反洗钱业务目的的应用系统。

当然,很多同学想知道的是反洗钱系统是如何工作的,什么样的行为会被catch。这部分内容很多,手机打字略不方便,回家电脑上再详细作答。:)

//回来作答
首先,科普下反洗钱系统的组成。
反洗钱系统主要由两个部分组成:大额可疑交易黑名单。


前头回答的那个很热门的问题,大家集中在什么样的交易以及交易额度、频率会触发反洗钱系统。这部分,就是涉及到大额可疑交易部分。

那么,反洗钱系统是如何工作的
这需要从两方面来说——
1.大额可疑机制
无论是对公(就是两家企业间)还是对私(也就是个人)发生的任何交易,只要有交易发生了,涉及到动户(也就是你的帐户有资金出入)了,那么在一段时间后,反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反洗钱工作手册》中的规则,反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制,一旦触发,就会将情况报送给中台反洗钱工作人员,由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认,则报送人行;反之,取消预警。也就是说,反洗钱系统根据规则筛选出交易,然后由人工进行二次判断。
2.黑名单机制
所谓黑名单,是指在交易过程中,首先会向反洗钱系统发一个查询,检查这个帐户的持有人是否存在在黑名单中,如果存在在黑名单中,反洗钱系统即时给正在交易的系统进行反馈,并提醒冻结帐户。


什么样的交易行为会被收录进反洗钱系统?
基本上,你的所有动户交易行为——无论是网上支付转帐、pos刷卡、atm取款、柜台转帐汇款(无论国内国际)、股票基金期货交易等等等等这些交易全部会被送到反洗钱系统。然后由其根据你的帐户为基本,归纳出你一段时间内的交易总额和频率来决定是否向工作人员发出预警。

我(公司)交易量大/额度高,银行会不会对我(公司)进行审查?
需要注意的是,所谓银行查帐,一定是基于公安、法院、人行等机构要求,才会对你帐户进行审查。它不会无缘无故自己没事查你帐玩。而为什么查,则是前面说的,触发了反洗钱预警,然后人工二次审核觉得你依然可疑,报送了人行,人行决定要查你,才会调查。

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以上是对反洗钱系统的一个通俗解释,希望能帮到大家理解。

期货洗钱手段:从对期货一无所知的状态到可以进行交易的状态,怎么做,都做什么更好一些?

我本只是想指一条比较保险的曲线救国的路,没想到居然被推荐了,本着我无法承受他人人生的原则,请勿轻信以下所有内容,麻烦请你做一个怀疑论者,并着重阅读黑字部分。



本人原先在国内某家期货公司总部工作,后跳槽至国内某家期货公司某个营业部供职,负责主攻两个有着“散户绞肉机”称号的品种,同时兼任营业部风控。



首先,根据我这些年对期货的了解,我先抛几个概念。
1. 期货是个很残酷的市场,10个人,9个人亏钱,1个人赚钱,但是那1个人能赚到那9个人亏掉的所有钱。无论你将来期货交易做的有多好,你都要坚信你绝对不是那万中无一的人。

2. 盲目自信,每一个初入期货市场的人都会有一种盲目自信的心理,都觉得自己很快或者很容易就能做到绝世高手,直到残酷的现实把他揍得体无完肤,家破人亡。

3. 学费很高,每一个最后找到固定盈利模型的人都交过无数的学费,有时候甚至会多到让你咋舌。别一开始就把身家都投进去,可能一个月后就要上大街要饭。

4. 别盲目相信某一流派是绝世武功,他们最多是少林长拳,至多能保你不死,但是也成不了高手。高手都把自己的绝学拿出来分享了,那高手还凭什么是高手?

5. 真正的高手都是一专无能,只在某一个品种内是高手,其他的品种一概不知,一做必亏。

6. 技术分析只能当做辅助指标,只能帮助你分析和应诊当前形势的判断,真正决定你是否盈利的永远是该品种的供求关系。



然后,我们来抛几个事例。
1. 我营业部客户目前有1500个左右,刚起步,比较小。营业部月报统计,上月营业部盈利额前20名客户占全营业部客户盈利额的73%,上月营业部亏损额前20名客户只占全营业部客户亏损额的24%。

2. 有个异常诡异的客户,每天都能保证自己账上有7万多块,平均每个月要亏掉2万多,亏掉的钱立刻就补进来,几乎没有盈利过,已经做了至少18个月,到现在还活着,搞得我甚至都开始怀疑他是不是在洗钱了...

3. 有个做螺纹钢的老板,开户当月打进来300万,不听话非要做投机,当月亏损180万,销户不玩了。另外一个做螺纹钢的老板,没接触过,不太了解是做投机还是套保,开了法人户,打了100万,1年半后只剩下33万,换了总经理后立即销户。

4. 另一个炼焦企业国资背景上市企业市场部负责人,之前完全没有接触过期货,先开了个人户10万块说是要先学习了解一下,我们也没怎么给指导,只告诉他价格低了可以买,价格高了可以卖,结果丫开户3个月只做焦煤焦炭每个月盈利不低于40%....然后过了6个月突然有一天发现风险超标,要打电话提示,结果一看丫做的铁矿石,还满仓...过了一礼拜给我电话,很谦虚地说希望今后能在铁矿石方面多给他些指导和建议啥的,还很客气地喊我有空多去他那儿坐坐...然后立刻去查他账单,果然铁矿石让他亏了不少钱....

5. 有家做橡胶贸易的企业,04年参与期货市场,经历探索亏损重组整合,基本实现每年期货盘面50%的盈利,去年天然橡胶一万点下跌的行情开始前,董事长、现货部负责人和期货部负责人紧急开会,半小时决定交易决策。去年年初权益1300万,年末权益2500万。不过他们的期货操作主要是为了保护现货贸易,提高现货竞争力。所以补贴完现货去年的亏损,盈利就没有那么高了。

6. 某家白糖生产贸易企业期货部负责人A总,董事长授权他对现货贸易拥有绝对的卖出权,去年年初白糖5400的时候,在3天内把公司全年的白糖产量在期货市场和现货电子盘上全部卖出,帮助公司在去年多盈利1.3亿。前些年冬天下大雪,白糖主产区广西传闻有很严重的霜冻,白糖期货价格一直在不断涨,A总亲带5人考察组下广西农村调研1个月,跑遍广西主要的甘蔗种植区。发现大部分地区的甘蔗生长点都没有被冻坏,当地人正在把冻死的甘蔗砍掉,并没有在复耕(注:甘蔗不是复种植物,只要甘蔗的生长点没有坏死,甘蔗砍掉之后还能继续生长,如果生长点被冻死,只能把根挖掉重新种植)。回来统计汇总调研数据后立即召开决策会,公司调拨2亿资金投放在期货市场,以金字塔模式期货价格涨得越多空仓开的越多,次年广西白糖产量不仅没有减少,反而还有小幅增长,结果这一年公司资本翻番。



最后,再给你说些建议。

站在过来人的角度,如果你只是想参与期货市场,把他当做你处理闲置资金的一种投资方式,那么一个优秀的期货公司经纪人是必须的。

因为期货账户每个人可以开无数个,不像股票一样每个人只能开一个账户,你可以去几家期货公司开户,筛选一些有实力的经纪人。让他们指导你,手把手教你,你可以让经纪人把你的手续费收多点,让他多提供一些服务。但是绝对不能把你的账户交给经纪人帮你操作,那些都是最不靠谱的。

你就这样一直试一直找,看哪个经纪人能给你提供比较靠谱的服务,和能够让你赚钱或者成长的指导,不管他是技术流的还是基本面分析流的还是小道消息流的,甚至是什么易经周期流的,只要能让你赚钱,就够了,剩下来你遇到的任何问题,只要找他就行了。当然别忘了赚到大钱的时候要分点给你的经纪人,建立长期稳定的合作关系才能保证你有长期稳定的盈利能力。



但是,如果你是想把期货交易做成你的一项终身事业,那你就只能靠你自己。


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在此我【【【【强烈警告】】】】所有想把期货当做终身事业的人,请再次阅读第一条,绝对不要相信自己是万中无一的人,绝对不要轻易尝试以下的路,你会死的很惨。
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因为你不是期货专业出身,甚至不是金融行业出身,想一步登天做交易,要你的不靠谱,靠谱的不要你,你只能曲线救国。

给你的建议先入期货公司,3个月啃书考掉从业资格证,从期货公司的市场开发开始做,专攻企业客户(个人散户绝对不做,生存能力太差还占用你过多的精力。),这能够帮助你更快更全面的了解期货市场。同时在与企业客户的沟通交流当中,你可以学到无限多的知识,上至天文地理,下至油盐酱醋,广盖中西全球,深至生命真谛,对你的个人成长非常有帮助。在这段时间你可以更快地了解某品种行业内的知识,了解产业内的现货背景、基本面情况等等。

一两年时间内,在保证你客户开发工作的前提下,晚上回家自己啃书补习交易基本理论,技术分析也好、时间周期也好、量化对冲也好,都涉猎都了解,但是都不要深信,也不要急着立刻就做交易去实践,先等一等,结合你白天和客户交流消化一下,把你接触到的知识沉淀下来。有精力的话,再把投资咨询资格给考了。

两三年时间,你就会对整个期货市场有些比较深刻的认识,可能会对某一两个品种有比较深刻的了解(不光是期货面,更重要的是现货面)。而且你积累到了一定的人脉,各路神仙都认识点,等到你想做一波大行情的时候,资金问题对于这个时候的你也不是很大的问题,可以借、可以贷、可以配资,总之都有认识的人。



如果你这三年都没有熬过,被期货公司淘汰了,那我强烈建议你立即放弃你的期货梦,这时候改行还不晚。否则你接着做下去,将来注定不会有太大作为。



这时候你可以做选择了,是继续在期货公司做客户同时自己做期货慢慢转交易方向,或者找一个你的企业客户去给他打杂立即开始转交易方向或者现货贸易方向。

安安分分做上五年,精通你所从事的品种,了解每一种消息对于市场的影响程度(量化至价格区间),深谙该品种的供求情况。当然,你以前做期货客户积累的人脉也一定别丢了,逢年过节还得记得人家,等你可以飞的时候别因为资金少就只能飞几天啊,怎么样也要飞三个月啊。这些都做到了,这个时候你就“等风来”就可以,风来了,你自然就可以飞了。

当然这时候你需要足够的胆量,别到悬崖边了风也来了却没胆子飞,那你就只能怨自己。

经过这七八年,你人脉也拓展了,经验也积累了,知识也储备了,机会也等到了,自信建立起来胆子也壮了,那我就恭喜你了,你就是下一个林广茂。
他的具体事例就不说了,上网百度自行脑补就好。

以上是对楼主的建议,高材生就不必效仿了,老老实实做研究做分析做模型,乖乖做量化、对冲就好了。